Управление финансами
Как повысить доходность средств, вложенных в товарные запасы?
CapinStock показывает, как, — и помогает это реализовать. А также производит автопланирование закупок и поставок товаров на все ваши склады, авторасчёт платёжного календаря по всем оплатам товаров и логистики без кассовых разрывов, автоматизирует расчёт ваших планов продаж до 80%. Отлично подойдёт для селлеров и торговых компаний e-com (Wildberries, Ozon, Яндекс Маркет и другие маркетплейсы), а также ритейла.
Коротко. Управление финансами в CapinStock — это схемы оплаты, платёжный календарь, калькулятор логистики, прогнозный GMROI, расчёт сценариев, сводка и дашборд в одном расчёте с планом закупок. Бюджет закупок и платёжный календарь считаются заранее и пересчитываются сами, а прогнозный GMROI показывает, сколько прибыли принесёт каждый вложенный в товар рубль, ещё до заказа.
Суть — в одной картинке: сколько прибыли приносит каждая вложенная в товар коробка
Что входит в управление финансами
Разделы работают на одних данных с планом закупок: сдвиг срока, новая цена или другая схема оплаты сразу пересчитывают платежи, себестоимость и доходность.
- Схемы оплатыаванс, оплата перед отгрузкой, отсрочка, постоплата — по поставщику и по логистике
- Платёжный календарьвсе будущие платежи по датам, риск разрыва — за недели, а не в день оплаты
- Калькулятор логистикистоимость доставки партии «под ключ» и логистика на единицу товара
- Прогнозный GMROIсколько прибыли принесёт каждый вложенный в товар рубль, по SKU и месяцам
- Расчёт сценариевцена поставщика, способ доставки, объём партии — последствия до заказа
- Сводказамороженные в товаре деньги, доходность и оборачиваемость на одном экране
- Дашбордструктура запасов, себестоимость и сроки поставок для всей команды
Платёжный календарь
В закупке деньги расходуются раньше, чем товар начинает продаваться. Платёжный календарь собирает будущие платежи поставщикам и за логистику по датам, партиям и категориям и связан с планом закупок и циклом поставки: сдвиг срока или смена схемы оплаты меняют бюджет вместе с планом.
- все платежи по датам в одном календаре: поставщики, логистика, пошлины;
- разбивка по поставщикам, партиям и категориям товара;
- риск разрыва — за недели, а не в день оплаты;
- пересчёт при сдвиге поставки, изменении объёма или цены.
Схемы оплаты поставщику и логистике
По каждому товару задаётся источник закупочной себестоимости и расписываются платежи поставщику и за логистику. Из этих данных строится платёжный календарь и считается GMROI.
- схемы оплаты поставщику: аванс, оплата перед отгрузкой, отсрочка, постоплата;
- схемы оплаты логистики: предоплата и оплата по факту;
- источник себестоимости: ручная, база поставщиков или фактическая по последней партии;
- до пяти платежей поставщику с привязкой к дате отгрузки или начала производства;
- основная схема и схема оплаты по партиям, массовое заполнение и импорт.
Калькулятор логистики
Стоимость доставки партии считается калькулятором логистики по всем типам перевозки и со всеми расходами, а затем раскладывается на единицу товара. Эти суммы попадают в календарь по датам оплаты и в себестоимость — из неё же считается прогнозный GMROI.
- стоимость доставки партии «под ключ» по всем типам перевозки;
- все виды расходов на логистику — с подсказкой и в расчёте;
- логистика на единицу товара попадает в платёжный календарь как будущий расход.
Пример одной партии
Условный пример, чтобы показать логику. Суммы и сроки в вашем календаре берутся из ваших условий с поставщиком и перевозчиком.
| Событие | Дата | Платёж | Что меняется при задержке отгрузки на 14 дней |
|---|---|---|---|
| Заказ размещён, аванс поставщику 30 % | 01.10 | 300 000 ₽ | без изменений |
| Готовность партии, оплата остатка 70 % | 15.11 | 700 000 ₽ | сдвигается на 29.11 |
| Оплата логистики по факту отгрузки | 20.11 | 120 000 ₽ | сдвигается на 04.12 |
| Приход на склад, начало продаж | 25.12 | — | сдвигается на 08.01: потребность в следующем заказе и остаток на конец декабря пересчитываются |
В календаре ноября нагрузка переносится на конец месяца, а выручка от партии начинается позже. Система показывает обе стороны: когда нужны деньги и когда они вернутся.
Прогнозный GMROI
Маржинальность отвечает, сколько компания зарабатывает с продажи единицы. Оборачиваемость показывает скорость движения запаса. GMROI связывает обе стороны: сколько рублей прибыли приносит каждый рубль, вложенный в товарный запас. CapinStock считает его в прогнозе по SKU и месяцам от денег, которые реально стоят в товаре: с учётом авансов, отсрочек, НДС, пошлин, логистики и сроков поступления выручки.
- прогнозный GMROI по месяцам по каждой цветомодели и по всему ассортименту;
- расчёт от текущих и будущих замороженных средств в товаре, а не от себестоимости остатков;
- горизонт прогноза 3, 6, 9 или 12 месяцев от последнего закрытого понедельника;
- оборачиваемость капитала: сколько раз за период оборачиваются вложенные в товар деньги;
- ABC-анализ по доходности: лидеры и позиции, которые занимают деньги без отдачи;
- экономика единицы: средний чек, доля рекламных расходов, комиссии площадки, себестоимость закупки и логистики;
- особые статусы: «отрицательный», если товар продаётся в убыток, и «супер», если выручка приходит раньше, чем вы платите поставщику.
Какие решения поддерживает GMROI
- выбрать товар для следующей закупки;
- сравнить два варианта объёма партии;
- проверить влияние новой закупочной цены или способа доставки;
- найти SKU с высокой выручкой и слабой отдачей на вложенные деньги;
- расставить приоритеты в ассортименте и вовремя вывести слабые позиции.
Расчёт сценариев
Текущий расчёт сохраняется как сценарий под своим названием — например, «Базовый прогноз» или «Скидка 10 %». Меняете вводные: цену поставщика, способ доставки, средний чек, долю рекламных расходов, объём партии — и сравниваете сценарии между собой. Финансовые последствия видны до размещения заказа.
Сводка: управление на одном экране
В едином окне — ключевые показатели работы ассортимента и то, на что стоит обратить внимание.
- стоимость замороженных средств в товаре и капитализация запасов;
- прогнозная доходность всего ассортимента, топ и антитоп артикулов;
- прогнозная оборачиваемость всего ассортимента.
Дашборд для всей команды
Данные, которые нужны всем в команде, — в один клик.
- структура текущих запасов, фактическая и будущая оборачиваемость;
- динамика себестоимости единицы и график нагрузки на бюджет компании;
- фактические и плановые сроки цепочек поставок по каждой партии.
Частые вопросы
Чем платёжный календарь отличается от бухгалтерского отчёта?
Календарь нужен для будущих управленческих платежей по закупкам и логистике, а не для учёта уже совершённых операций. Он строится от плана закупок и показывает, сколько денег понадобится и когда.
Можно ли учесть несколько схем оплаты?
Да. Схемы оплаты задаются по каждому поставщику и по логистике: аванс и остаток, оплата перед отгрузкой, отсрочка, постоплата. Один товар может закупаться у поставщиков с разными условиями.
Что происходит при задержке поставки?
Связанные даты пересчитываются вместе с циклом поставки: платежи сдвигаются, будущий остаток и потребность в следующем заказе обновляются, прогнозный GMROI партии меняется. Пример выше показывает это на одной партии.
Чем GMROI отличается от маржи?
Маржа описывает прибыль в продаже единицы. GMROI сопоставляет прибыль с деньгами, связанными в запасе: два товара с одинаковой маржинальностью дают разную отдачу, если один оборачивается быстрее или требует меньше авансов.
Почему нужен именно прогнозный GMROI?
Фактический показатель объясняет прошлое. Прогнозный нужен до закупки, когда решение ещё можно изменить: он считается от плана продаж, плана поставок, юнит-экономики и условий оплаты на выбранный горизонт.
Можно ли сравнивать категории с разной оборачиваемостью?
Да, если период расчёта и состав затрат одинаковы. В CapinStock все позиции считаются по одной методике и за один горизонт, поэтому сравнение внутри ассортимента корректно.
Посмотрите финансы закупок на своих товарах
Заведём 5 ваших товаров с реальными условиями оплаты — и вы увидите нагрузку на деньги по неделям и отдачу каждого SKU.
