БДС (бюджет движения денежных средств) по закупкам, он же платёжный календарь — отчёт, который показывает отток денежных средств за период: закупочные расходы, платежи за логистику и связанные с ними косвенные расходы. В отличие от P&L, он не про прибыль, а про то, сколько денег и когда физически нужно иметь на счёте.
Для селлера на маркетплейсе платёжный календарь особенно важен из-за разрыва между моментом оплаты поставщику и моментом получения выручки: деньги за товар часто нужно заплатить за 1–2 месяца до того, как товар вообще попадёт на склад маркетплейса, а поступления от площадки приходят с задержкой и по своему графику выплат.
Без платёжного календаря компания узнаёт о нехватке денег постфактум — в момент, когда платёж уже нужно вносить. С календарём же видно заранее: на такой-то неделе предстоит крупный платёж поставщику, а свободных средств может не хватить — и можно заранее скорректировать план закупок, отсрочку или объём финансирования.
CapinStock автоматически формирует БДС / платёжный календарь по закупкам и логистике на основе плана поставок и схем оплаты с каждым поставщиком, показывая будущую потребность в деньгах по неделям и месяцам — до того, как возникнет кассовый разрыв.
