Кассовый разрыв — ситуация, когда в определённый момент денег на счетах недостаточно для оплаты текущих обязательств, даже если бизнес в целом прибыльный. Это одна из самых частых причин, по которой растущие продавцы на маркетплейсах сталкиваются с проблемами, несмотря на растущую выручку.
У селлеров кассовый разрыв обычно возникает по трём причинам: рост продаж требует опережающего роста закупок (а деньги на новую партию нужно вносить раньше, чем продастся предыдущая), несовпадение графика платежей поставщику со сроками зачисления выручки от маркетплейса, и отсутствие видимости будущих крупных платежей — таможенных пошлин, логистики, постоплаты с отсрочкой.
Разовые «затыкания дыр» — не решение: без системного прогноза денежного потока кассовые разрывы повторяются на каждом новом витке роста. Устойчивое решение — платёжный календарь (БДС) на несколько недель или месяцев вперёд, построенный на плане закупок и реальных схемах оплаты с каждым поставщиком, а не на усреднённых прикидках.
CapinStock рассчитывает БДС автоматически на основе плана поставок и условий оплаты, показывая потенциальные кассовые разрывы заранее — достаточно времени, чтобы скорректировать план закупок или найти финансирование.
